Jak działa Księgowa JDG — krok po kroku

1 Pulpit

Miesięczny przegląd całej firmy w jednym widoku.

Strona startowa po zalogowaniu. Od razu widzisz formę opodatkowania, status VAT oraz kwoty do zapłaty za bieżący miesiąc.

• ZUS + zdrowotna — łączna kwota, rozbicie na składki społeczne i zdrowotną, termin (do 20. następnego miesiąca) i rachunek składkowy ZUS.
• Zaliczka PIT — kwota do zapłaty na mikrorachunek podatkowy wraz z terminem.
• Przychód i koszty od początku roku oraz zaliczki PIT narastająco.
• Porównanie form opodatkowania na danych rzeczywistych (skala, liniowy, ryczałt) — ile ZUS, zdrowotna, PIT, obciążenia razem i ile zostaje „na rękę". Podpowiada, która forma jest dla Ciebie najkorzystniejsza.
• Zobowiązania — cały rok — tabela miesiąc po miesiącu.

2 Asystent miesiąca

Kreator, który przeprowadza Cię przez zobowiązania danego miesiąca.

Wybierasz rozliczany miesiąc i przechodzisz kolejne kroki: kompletność dokumentów (faktury i koszty), ZUS, zaliczka PIT, VAT. Opłacasz to, co oznaczone na czerwono, i odhaczasz zrobione.

• Skróty do właściwych zakładek przy każdym kroku (np. „Otwórz Księgowość", „Dane do ZUS DRA").
• Kwoty, rachunki i terminy podane wprost przy każdym zobowiązaniu.
• Na końcu PDF z planem miesiąca — komplet kwot, numerów rachunków i terminów do zapłaty.

3 Faktury

Wystawianie faktur sprzedażowych, PDF-y i wysyłka do KSeF.

Lista faktur z filtrami po roku, miesiącu i statusie. Każda pozycja pokazuje numer, datę wystawienia, nabywcę, kwotę netto i brutto oraz status (Wystawiona / Zapłacona).

• Nowa faktura — z automatyczną numeracją, wyborem kontrahenta i pozycji.
• Proforma / oferta oraz faktury cykliczne (powtarzalne co miesiąc).
• Menu przy fakturze: pobranie PDF, wysyłka do KSeF, faktura korygująca (KOR), oznaczenie jako zapłacona, monit o płatność.

4 Certyfikat KSeF

Podłączenie firmy do Krajowego Systemu e-Faktur — krok po kroku.

KSeF staje się obowiązkowy w 2026 r. Ta zakładka prowadzi Cię przez połączenie firmy z KSeF jednym z kilku sposobów — na środowisku testowym albo produkcyjnym.

• A. Testowy KSeF — jeden klik, certyfikat generowany automatycznie, bez skutków prawnych (do przećwiczenia).
• B. Produkcja tokenem — wklejasz token wygenerowany w Aplikacji Podatnika (ap.ksef.mf.gov.pl).
• C. Produkcja certyfikatem/podpisem kwalifikowanym — wgrywasz plik .pfx.
• D. Certyfikat KSeF do faktur offline — kod QR „CERTYFIKAT".

Produkcja wymaga kompletnych danych firmy (NIP, adres, dane właściciela) i zgody administratora.

5 Faktury w KSeF

Wszystkie faktury firmy zarejestrowane w KSeF.

Podgląd faktur wystawionych przez firmę oraz wystawionych na firmę (zakupowych) prosto z Krajowego Systemu e-Faktur.

• Faktury zakupowe możesz od razu zaksięgować jako koszt jednym kliknięciem.
• Filtrowanie po zakresie dat i kierunku (wystawione / otrzymane).
• Wymaga wcześniejszego połączenia firmy z KSeF (zakładka Certyfikat KSeF).

6 Koszty

Dodawanie kosztów firmowych — także ze zdjęcia paragonu.

Lista kosztów z filtrami rok/miesiąc. Każdy wpis ma datę, numer dokumentu, sprzedawcę, opis, kolumnę KPiR oraz kwoty netto, VAT i brutto.

• Nowy koszt ręcznie albo ze zdjęcia paragonu/faktury (odczyt danych OCR).
• Przypisanie do właściwej kolumny KPiR (np. zakup towarów i materiałów).
• Edycja i usuwanie wpisów; oznaczenie „import usług z UE" dla kosztów zagranicznych.

7 Kontrahenci

Baza klientów i dostawców z weryfikacją VAT.

Lista kontrahentów z wyszukiwaniem po nazwie lub NIP. Kolumny: nazwa, NIP, miasto, e-mail.

• Nowy kontrahent — dane pobierają się po NIP.
• Weryfikacja statusu VAT na białej liście MF (oraz numerów UE w VIES).
• Edycja i usuwanie; kontrahenci podpowiadają się przy wystawianiu faktur.

8 Księgowość (KPiR / ewidencja przychodów)

Księgi, które prowadzą się same z faktur i kosztów.

W zależności od formy opodatkowania widzisz KPiR (skala/liniowy) albo ewidencję przychodów (ryczałt). Wpisy powstają automatycznie z faktur wysłanych do KSeF i zaksięgowanych kosztów.

• Filtry rok/miesiąc.
• Przelicz ewidencje — ręczne odświeżenie na podstawie aktualnych faktur i kosztów.

9 Rozliczenie VAT

Ewidencja VAT i plik JPK_V7M dla czynnych podatników.

Zakładka dla czynnych podatników VAT: ewidencja sprzedaży i zakupów oraz generowanie pliku JPK_V7M (z walidacją) do wysyłki.

• Pojawia się po zaznaczeniu „Czynny podatnik VAT" w Ustawieniach (po rejestracji VAT-R).
• Rejestry VAT budują się z faktur i kosztów danego miesiąca.

10 VAT-UE

Transakcje z firmami z Unii Europejskiej.

Podsumowanie usług dla podatników z UE (art. 28b) do informacji VAT-UE oraz importu usług z UE (np. reklamy Google/Meta).

• Usługi NP dla kontrahentów unijnych — do informacji podsumowującej VAT-UE.
• Import usług z UE — dotyczy też firm zwolnionych z VAT (Google/Meta — bez limitu kwotowego).
• Wskazówki dot. rejestracji VAT-R (część C.3) i posługiwania się NIP z prefiksem PL w VIES.

11 VAT-OSS

Sprzedaż B2C do konsumentów w UE (procedura OSS).

Ewidencja procedury unijnej OSS: sprzedaż towarów i usług konsumentom w innych krajach UE, rozliczana wg VAT kraju konsumpcji — w deklaracji kwartalnej zamiast krajowego JPK_V7.

• Dodawanie sprzedaży: data, kraj (kod), opis, kwota netto, stawka VAT kraju konsumpcji.
• Wybór roku i kwartału; automatyczne podsumowanie deklaracji OSS.
• Rejestracja do OSS na PUESC; deklaracja do końca miesiąca po kwartale.

12 Spis z natury

Remanent towarów na koniec roku.

Spis z natury (remanent) na dzień 31.12. Dodajesz pozycje z określeniem składnika, jednostką miary, ilością i ceną jednostkową; możesz wydrukować spis.

• Ryczałtowiec nie ma obowiązku sporządzania spisu — przyda się przy przejściu na KPiR (skala/liniowy) albo przy likwidacji działalności.
• Spis obejmuje towary, materiały, półwyroby, produkcję w toku, wyroby gotowe oraz braki i odpady (bez środków trwałych i wyposażenia).

13 Raporty

Zestawienia PDF i paczka dokumentów dla księgowej.

Gotowe zestawienia do pobrania.

• Raport płatności ZUS / Urząd Skarbowy (PDF) — wszystkie opłaty za wybrany okres: kwoty, terminy, numery rachunków i tytuły przelewów.
• Paczka dla księgowej (ZIP) — KPiR, ewidencja przychodów, rejestry VAT, koszty, faktury i zobowiązania (CSV) + plik JPK_V7M dla wybranego miesiąca.
• Roczny JPK w podatku dochodowym — plik JPK_EWP (ryczałt) albo JPK_PKPIR (skala/liniowy) za cały rok.

14 Bank

Import wyciągu i dopasowanie przelewów.

Wczytujesz wyciąg z bankowości elektronicznej (MT940 albo CSV), a aplikacja dopasowuje wpłaty do niezapłaconych faktur oraz przelewy do ZUS / PIT / VAT.

• Wpłaty parowane z fakturami po numerze faktury w tytule albo po dokładnej kwocie brutto.
• Obciążenia parowane z płatnościami ZUS/PIT/VAT po słowie kluczowym i zgodnej kwocie.
• Ty zatwierdzasz oznaczenie jako zapłacone. Wyciąg nie jest zapisywany na serwerze — służy tylko do jednorazowego dopasowania.

15 ZUS (DRA)

Składki ZUS za każdy miesiąc i dane do deklaracji DRA.

Miesięczne rozliczenie składek: wariant ZUS, podstawa wymiaru i pełne rozbicie składek.

• Składki: emerytalna, rentowa, chorobowa (dobrowolna), wypadkowa, Fundusz Pracy i FS oraz zdrowotna (wg formy opodatkowania).
• Suma składek społecznych, zdrowotna i razem do zapłaty z terminem.
• Dane do DRA (PDF) — do przepisania/weryfikacji w eZUS (dawne PUE ZUS). Płatność na indywidualny rachunek składkowy (NRS).

16 Przypomnienia

Terminy podatkowe i własne przypomnienia.

Lista terminów podatkowych (ZUS, zaliczki, deklaracje) i własnych przypomnień. Powiadomienia trafiają na e-mail i jako toast w Windows.

• Automatyczne wpisy terminów (np. zapłata ZUS, obowiązek e-Doręczeń).
• Dodawanie, edycja i usuwanie własnych przypomnień z datą i godziną powiadomienia.
• Podgląd statusu wysyłki („mail wysłany", „czeka na wysyłkę") i przełącznik pokazywania zrobionych.

17 Kalkulator

Porównanie form opodatkowania i symulacje „co-jeśli".

Symulacje na Twoich liczbach: dodajesz umowy (UoP, zlecenie, dzieło, B2B), a kalkulator pokazuje obciążenia i kwotę na rękę dla każdej formy.

• Wybór roku podatkowego (2026 / 2027) i rozliczenie wspólne z małżonkiem (PIT-36/37).
• Dodawanie wielu umów i podsumowanie roczne.
• Widoczne parametry roku (płaca minimalna, 30-krotność ZUS, składka zdrowotna, limity ulg). Dane z kalkulatora nie trafiają do księgowości — to narzędzie „co-jeśli".

18 Moje firmy

Wiele firm (JDG) na jednym koncie.

Lista Twoich firm z ich statusem. Między firmami przełączasz się bez wylogowania (selektor w górnym pasku).

• Dodać firmę, zmienić jej nazwę albo usunąć.
• Pierwsza firma jest darmowa; każda kolejna to subskrypcja 50 zł/mies. (pobierana automatycznie). Subskrypcję anulujesz w każdej chwili — dostęp trwa do końca opłaconego okresu.

19 Ustawienia

Dane firmy, forma opodatkowania, ZUS, VAT i KSeF.

Serce konfiguracji — od tych danych zależą wszystkie wyliczenia w aplikacji.

• Dane firmy — nazwa, NIP, REGON, adres, rachunek firmowy, link do płatności online, mikrorachunek podatkowy, rachunek składkowy ZUS.
• Właściciel i urząd skarbowy — imię, nazwisko, data urodzenia, 4-cyfrowy kod urzędu (wymagane w JPK_V7/PIT).
• Podatki i ZUS — forma opodatkowania, wariant ZUS, częstotliwość zaliczki PIT, status i okres VAT, połączenie z KSeF oraz ustawienia konta.

20 Bot podatkowy

Wskaże najkorzystniejszą formę opodatkowania.

Bot przelicza wszystkie zaksięgowane faktury i koszty roku dla każdej formy opodatkowania i wskazuje najkorzystniejszą.

• Wybór roku rozliczeniowego i podgląd obecnej formy.
• Rozbicie: przychód, koszty, ZUS społeczne, zdrowotna, PIT, suma obciążeń i kwota na rękę.
• Możliwość zadawania pytań o podatki i obsługę aplikacji.

21 Pomoc

Instrukcja obsługi krok po kroku i najczęstsze pytania.

Przewodnik dla zaczynających: od czego zacząć, jak skonfigurować firmę i jak wystawić pierwszą fakturę.

• Pierwsze kroki i kolejność konfiguracji (Ustawienia → kontrahenci → faktura → koszty).
• Objaśnienia poszczególnych zakładek i wymaganych danych (np. dane do JPK_V7M).
• Najczęstsze pytania i wskazówki.